Investir com uma carteira de investimentos diversificada e garantir a segurança financeira do seu patrimônio são dois objetivos muito comuns entre investidores com mais experiência, e uma boa maneira de fazer isso é com os dividendos!
Mas afinal, você sabe o que são dividendos, por que eles são interessantes para investidores que buscam bons resultados e como o aumentar o seu patrimônio com essa modalidade de investimentos?
Neste artigo, vamos explorar tudo sobre o tema, para saber mais sobre o tema, continue a leitura e descubra o conceito, como eles funcionam, sua importância, estratégias para maximizá-los e os riscos envolvidos!
O que são dividendos?
Dividendos são pagamentos feitos por empresas aos seus acionistas, como uma parte dos luveiros obtidos durante um período.
Os pagamentos podem ser feitos em dinheiro ou em forma de ações adicionais da própria empresa.
Como os dividendos funcionam?
Na prática, as empresas decidem pagar dividendos como uma forma de distribuir parte dos lucros entre os acionistas que adquiriram papéis e investiram em seus negócios.
Essa decisão é tomada, principalmente, pelos conselhos de administração e está sujeita a diferentes fatores, como:
- a situação financeira da empresa;
- as suas necessidades de investimento;
- e suas políticas de distribuição de lucros.
Dividendos Mensais e Anuais: qual a diferença?
O pagamento pode acontecer de diferentes formas, variando conforme a política de distribuição de lucros adotada por cada corporação.
Por isso, os dividendos podem ser pagos mensalmente, trimestralmente, semestralmente ou anualmente.
Algumas empresas optam por pagar retornos mensais para fornecer uma renda regular aos seus acionistas, enquanto outras optam por pagar em intervalos menos frequentes.
Como as empresas pagam dividendos?
Existem duas formas principais de pagamento de dividendos: em ações e em dinheiro.
Quando uma empresa paga em ações, ela emite novas ações para os acionistas, aumentando sua participação na empresa.
Já quando os dividendos são pagos em dinheiro, os acionistas recebem uma quantia proporcional ao número de ações que possuem.
Tipos de Dividendos
Existem diferentes tipos de dividendos que as empresas podem oferecer. Alguns dos tipos mais comuns incluem:
- Em Dinheiro: Pagamentos feitos em dinheiro aos acionistas com base na quantidade de ações que possuem;
- Em Ações: Em vez de pagar em dinheiro, a empresa emite ações adicionais aos acionistas como forma de distribuição de lucros;
- Especiais: São pagamentos adicionais que as empresas podem fazer em determinadas situações, como quando recebem grandes lucros de uma venda de ativos;
- Preferenciais: Alguns acionistas podem ter ações preferenciais que lhes dão prioridade no recebimento de dividendos em relação aos acionistas comuns.
Saiba mais sobre investimentos
Quer saber mais sobre demais modalidades de investimentos? Então acesse o Blog da Cordier e confira mais conteúdos completos sobre educação financeira, como:
- Investir em Títulos Públicos: Uma Opção Segura e Rentável
- IPCA: Tudo o que você precisa saber sobre o Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo
- LCI: o que é, quanto rende e como investir em 2023? Saiba tudo sobre!
Importância dos dividendos
Os dividendos desempenham um papel importante para os investidores porque oferecem benefícios significativos para as suas carteiras de investimentos.
As principais vantagens de investir nessa modalidade são: geração de renda passiva e participação nos lucros da empresa, para saber mais detalhes sobre, leia os tópicos abaixo:
Geração de Renda Passiva
Os dividendos são uma fonte de renda passiva, o que significa que os investidores podem ganhar dinheiro mesmo sem trabalhar ativamente. Ao investir em empresas que pagam seus acionista de forma consistente, os investidores podem receber pagamentos regulares e aproveitar uma fonte estável de renda.
Participação nos Lucros da Empresa
Ao receber dividendos, os acionistas têm a oportunidade de participar nos lucros da empresa. Eles são uma forma de recompensar os investidores pelo seu apoio financeiro e permitir que eles compartilhem os ganhos da empresa.
Dividendos pagam Imposto de Renda? Descubra agora!
Uma dúvida comum entre investidores iniciantes no mercado de dividendos é se eles estão sujeitos ao pagamento do imposto de renda.
No Brasil, atualmente, os dividendos distribuídos pelas empresas não são tributados pela Receita Federal, ou seja, os acionistas investidores de corporações emissoras de papéis não precisam pagar tributos dessa natureza.
No entanto, para não correr nenhum risco ou é importante consultar um profissional de contabilidade ou um consultor financeiro para obter informações atualizadas sobre as leis tributárias em vigor.
Como Investir em Empresas que Pagam Dividendos
Investir em empresas que pagam dividendos pode ser uma estratégia interessante para quem busca renda passiva, participação nos lucros e bons resultados financeiros.
Contudo, investimentos em dividendos exigem alguns cuidados importantes na hora de escolher as corporações e as quantidades de ações adquiridas. Por isso, confira tudo que você precisa olhar antes de escolher os seus dividendos nos tópicos abaixo.
1. Pesquisa e análise da empresa
A primeira etapa é pesquisar e selecionar empresas que possuem um histórico consistente de pagamento de dividendos.
Nessa etapa, é importante avaliar a saúde financeira da empresa, pesquisar o seu histórico como pagadora de dividendos, assim como a sua capacidade de gerar lucros consistentes.
2. Avaliação dos dividendos
Além de considerar o histórico de pagamentos da corporação em questão, é essencial avaliar a taxa de dividendos em relação ao preço das ações. Isso te ajudará a determinar se os dividendos são sustentáveis e se a empresa está distribuindo uma porcentagem justa dos lucros.
3. Diversificação de investimentos
Outra dica importante é diversificar a sua carteira de dividendos em mais de uma empresa e/ou mercado.
A diversificação de empresas/nichos é importante pois minimiza os riscos associados a uma única empresa e a um determinado nicho, permitindo que você aproveite os benefícios de diferentes setores e pagadoras de dividendos.
4. Estratégias para Maximizar os Dividendos
Existem algumas estratégias que os investidores podem adotar para maximizar os dividendos recebidos:
Reinvestimento de Dividendos
Uma opção é reinvestir os dividendos recebidos em mais ações da mesma empresa ou de outras empresas. Esse reinvestimento permite que os investidores aumentem sua participação nas empresas ao longo do tempo e potencialmente aumentem os futuros pagamentos de dividendos.
Aumento de Participação nas Empresas
Outra estratégia é aumentar a participação nas empresas que pagam dividendos. Isso pode ser feito comprando mais ações ou aproveitando oportunidades de compra quando o preço das ações está favorável.
Utilização de Opções de Compra Cobertas
Uma estratégia avançada é a utilização de opções de compra cobertas. Essa estratégia envolve vender opções de compra de ações que o investidor já possui, gerando renda adicional por meio do prêmio das opções.
Riscos e Considerações dos Dividendos
Embora os dividendos possam ser atraentes, é importante considerar os riscos e as considerações envolvidas:
Flutuações nos Pagamentos de Dividendos
Os pagamentos de dividendos podem variar ao longo do tempo, dependendo da situação financeira da empresa e de suas políticas de distribuição de lucros. Os investidores devem estar preparados para possíveis flutuações nos pagamentos de dividendos.
Perspectivas de Crescimento da Empresa
É fundamental avaliar as perspectivas de crescimento da empresa antes de investir. Empresas que têm dificuldades em gerar lucros consistentes podem enfrentar desafios ao manter o pagamento de dividendos.
Análise das Políticas de Dividendos
As políticas de dividendos podem variar entre as empresas. É importante analisar como as empresas decidem sobre os pagamentos de dividendos, levando em consideração fatores como lucros, dívida e investimentos necessários.
Risco de Dependência de Dividendos
Por fim, os investidores devem estar cientes do risco de se tornarem dependentes dos dividendos como única fonte de renda. Diversificar os investimentos e considerar outras estratégias de investimento é essencial para reduzir esse risco.
Comece a investir com o BTG Pactual!
Se interessou por dividendos, mas não sabe como começar a investir nesse produto atrativo para a diversificação da sua carteira de investimentos? Então agende uma reunião com um assessor de investimentos da Cordier!
A Cordier é uma das TOP 10 assessorias de investimentos do BTG Pactual, o maior Banco de Investimentos da América Latina, e oferece soluções das mais variadas, como: Renda Fixa, Renda Variável, Câmbio Comercial, Planejamento Patrimonial, Offshore e Corporate.
Acesse o site da Cordier e descubra mais sobre a nossa assessore de investimentos premiada e focada no atendimento humanizado e qualificado para os nossos clientes!
