Olá, Investidor! Você sabia que investir em derivativos é uma estratégia sofisticada para quem busca oportunidades de maximizar lucros e proteger seu patrimônio de riscos financeiros?
Sabemos que diversificar uma carteira de investimentos com derivativos é um assunto delicado, por isso, se você está começando sua jornada de investimento ou é um profissional experiente, este guia abrangente tem tudo o que você precisa saber sobre.
Leia até o final e descubra o que são derivativos, como eles funcionam na prática, os principais tipos disponíveis no mercado brasileiro e dicas de como escolher as melhores opções para compor a sua carteira de investimentos!
O que são derivativos?
Derivativos são instrumentos financeiros que têm seu valor derivado do desempenho de um ativo primário, como ações, títulos, commodities, moedas ou índices.
Na prática, eles permitem que os investidores especulem sobre os movimentos de preços desses ativos sem a necessidade de possuí-los diretamente.
Como funcionam na prática?
No Brasil, os derivativos são negociados tanto no mercado de balcão, com assessorias e corretoras de investimento, quanto na Bolsa de Valores.
É importante ressaltar que, comumente, contratos de derivativos são padronizados. Logo, as especificações da contratação, como: quantidades, prazos e os valores dos ativos, são definidos previamente.
Derivativos exemplos
No mercado brasileiro existem alguns tipos de derivativos disponíveis, que atender diferentes necessidades e objetivos.
Confira mais sobre os quatro principais tipos existentes no mercado brasileiro, nos tópicos abaixo!
1. Contratos Futuros
No mercado de futuros, os contratos negociados têm prazos definidos previamente para uma data futura.
Esses contratos obrigam as duas partes envolvidas a comprar ou vender um ativo a um preço predefinido em uma data futura.
Eles são frequentemente usados para proteção contra riscos de flutuações de preços.
2. Opções
As opções dão ao titular o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um ativo a um preço acordado em uma data futura.
Na prática, isso permite que os investidores especulem sobre a direção dos preços.
3. Swaps
Swaps são contratos em que duas partes concordam em trocar fluxos de caixa ou retornos com base em uma taxa de referência.
Eles são frequentemente usados para gerenciar riscos de taxa de juros, inflação ou câmbio.
4. Contratos a Termo
Esses contratos são acordos para comprar ou vender um ativo em uma data futura a um preço acordado. Eles são semelhantes aos contratos futuros, mas não são padronizados e são negociados de forma personalizada.
Por que investir em Derivativos?
Os derivativos têm um papel importante nos mercados financeiros, permitindo a gestão de riscos, a especulação e a obtenção de exposição a ativos sem a necessidade de possuí-los fisicamente.
No entanto, é crucial entender os riscos associados aos derivativos e obter educação adequada antes de investir nesse mercado. Conte com um Assessor de Investimentos para te ajudar na tomada de decisões!
Benefícios de Investir em Derivativos
Investir em derivativos oferece uma série de benefícios para investidores que desejam diversificar as estratégias da sua carteira de investimentos e, principalmente, gerenciar riscos.
Alguns dos principais benefícios são:
- Alavancagem: Os derivativos permitem que você controle uma posição maior do que o investimento inicial, o que amplia o potencial de lucro;
- Hedge de Risco: Investir em derivativos pode servir como um hedge contra flutuações indesejadas no mercado, protegendo seus investimentos;
- Diversificação: Os derivativos abrem portas para mercados que podem ser difíceis de acessar diretamente, permitindo a diversificação da carteira;
- Aproveitar a Volatilidade: A volatilidade do mercado pode ser uma vantagem para investidores experientes, e os derivativos podem ser usados para aproveitar essas movimentações;
- Acesso a Mercados Internacionais: Derivativos também podem fornecer exposição a mercados internacionais, permitindo que você aproveite oportunidades globais, como em bolsas de valores estrangeiras ou investimentos em moedas fortes.
Como Investir em Derivativos: confia 5 dicas com o passo a passo
Tratando-se de uma estratégia que utiliza exposição na Bolsa de Valores e a análise de índices futuros para o seu desenvolvimento, investir em derivativos exige conhecimento e análises de investidores.
Confira, nos tópicos abaixo, um passo a passo para começar a investir em derivativos:
- Suporte profissional: a primeira coisa a se fazer ao investir em Derivativos é: receber atendimento e suporte profissionais de um Agende Autônomo de Investimentos, profissional dedicado ao atendimento de investidores. Com um AAI certificado, você recebe análises macroeconômicas completas, atendimento personalizado e suporte para na gestão dos seus ativos. Agende uma reunião com um Assessor de Investimentos da Cordier e descubra como começar a investir;
- Educação: Dedique um tempo para entender os diferentes tipos de derivativos, como eles funcionam e os riscos associados a cada um. Assim, você constrói uma carteira estratégica junto ao seu assessor;
- Defina seus Objetivos: Determine por que você deseja investir em derivativos. Você está buscando alavancagem, proteção contra riscos ou diversificação?
- Escolha um Banco de Investimentos: Selecione uma Assessoria de Investimentos de confiança e credibilidade para te ajudar na seleção de derivativos;
- Análise de Mercado: Realize uma análise completa do mercado subjacente ao derivativo em que você está interessado. Compreender as tendências e os fatores que afetam o mercado é crucial;
- Gestão de Riscos: Estabeleça limites claros para suas perdas e ganhos. A gestão adequada de riscos é fundamental ao investir em derivativos;
- Comece Pequeno: Ao iniciar, não se deixe levar pela alavancagem máxima. Comece com posições menores para se familiarizar com as nuances.
Invista na Bolsa de Valores com a Cordier e aumente a rentabilidade dos seus ativos
Investir em derivativos é uma ferramenta estratégica e eficaz de acessar oportunidades com alavancagem, proteção de riscos e bons resultados financeiros. Por isso, as oportunidades disponíveis devem ser estudadas a fundo e levar em consideração tanto índices e desempenho do mercado, quanto seu perfil de investimentos.
Para garantir que as melhores decisões sejam tomadas, conte com o atendimento profissional e o suporte técnico de um Assessor de Investimentos.
Agende uma Reunião com um Assessor de Investimentos da Cordier, e descubra como negociar ativos na Bolsa de Valores brasileira com profissionais ligados ao Maior Banco de Investimentos da América Latina!
