Investir é um ato que demanda conhecimento. Para isso, ter tempo para ler e acompanhar o mercado faz a diferença. Mas, com a vida tão atribulada, nem sempre dá tempo de fazer tudo isso. É aí que surge uma grande aliada — a assessoria de investimentos.
Muitos investidores não sabem exatamente como esse tipo de serviço pode ajudar ou o acham caro, inacessível e acabam perdendo a chance de avançar melhor com os próprios investimentos.
Para você entender melhor como funciona uma assessoria de investimentos e como ela pode ser útil, montamos este guia para tirar todas as suas dúvidas! Continue a leitura e bom proveito!
O que é uma assessoria de investimentos?
No mundo das finanças, conhecimento vale ouro! Saber como o mercado funciona, entender bem sobre taxas, tipos de investimento, Imposto de Renda, cálculos para projeções futuras… Tudo isso pode ser aprendido, mas exige tempo e nem sempre é uma tarefa fácil, pois existem muitas questões técnicas que escapam ao investidor que está começando.
Uma assessoria de investimento é uma empresa que sabe sobre tudo que comentamos e muito mais. É ela quem vai ajudar aos investidores para que não cometam erros que gerem perda de dinheiro ou de tempo.
Você já deve ter ouvido o termo da moda, coach. Pois bem, uma assessoria de investimentos é uma espécie de coaching para suas finanças. A empresa vai usar do conhecimento fiscal e competência analítica para ajudar você nas suas tomadas de decisão.
Hoje em dia, com o advento da internet, existem algumas formas diferentes de assessoria. Há o tipo que funciona online, que você assina para ter acesso às informações, e há o mais tradicional, em que você contrata um assessor diretamente.
Independentemente do tipo de assessoria, os conselhos, análises e toda a informação transmitida a você são feitos por profissionais que atuam no mercado de ações. Para poder atuar como assessor, esses profissionais precisam tirar uma certificação na Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (ANCORD).
Dessa forma, você pode ter a segurança de saber que assessorias de investimentos não são uma terra sem lei. E isso interfere diretamente na atuação delas.
Qual o papel da assessoria?
Primeiro, um assessor não pode dizer: faça x e não faça y. Não é papel da assessoria determinar o que o investidor fará. A função é dar suporte para que o próprio investidor tome a decisão quanto a o que fazer.
Cabe à assessoria identificar o perfil do investidor para aconselhar e oferecer os melhores investimentos e fundos. Também é papel do assessor analisar a carteira do cliente, para descobrir em que pontos é possível melhorar.
A atuação da assessoria começa ao determinar tolerância a riscos por parte do investidor. Algumas pessoas preferem não correr riscos, já outras são mais agressivas e gostam de apostar em investimentos que podem gerar lucros maiores e mais rápidos, mas com o risco de grandes perdas também.
Entender o perfil do investidor é importante para que o assessor possa oferecer os melhores investimentos para aquela pessoa.
Após descobrir esse perfil, os assessores passam a educar, que nada mais é do que transmitir conhecimento sobre o mercado e os investimentos que o assessor acredita serem compatíveis com o perfil do investidor.
Também é papel da assessoria otimizar a carteira de investimentos do cliente, diminuindo riscos e corrigindo falhas, e acompanhar constantemente as atividades do investidor, para aconselhá-lo sobre boas oportunidades.
Dentro dessa janela de atuação, a assessoria pode funcionar oferecendo diversos serviços exclusivos para seus clientes.
Quais serviços oferecem?
As assessorias de investimentos costumam oferecer diferentes níveis de serviços, geralmente pautados pelo volume financeiro dos investimentos do cliente. O mais básico que há no mercado é a assessoria digital.
Nela, você preenche um perfil para que a assessoria avalie sua tolerância para o risco e, depois disso, ofereça investimentos dentro desse perfil. Além disso, você tem acesso a relatórios do mercado, análises e todo tipo útil de informação por meio da plataforma ou por e-mail.
Já os investidores com maior aporte financeiro podem contar com investimentos exclusivos e um assessor dedicado. Em alguns casos, os clientes têm reunião mensal com seus assessores, para acompanhar e determinar o que será feito, e só se preocuparão de novo com os investimentos no mês seguinte.
Há, ainda, as assessorias que oferecem serviços no meio do caminho entre o digital e o exclusivo, em que os assessores atuam por telefone com os clientes e estão sempre à disposição para responder a dúvidas e aconselhar, mas sem um atendimento presencial.
Cada tipo de serviço varia conforme a empresa e o perfil do investidor, mas é inegável a vantagem de contratar esse serviço!
Qual a grande vantagem?
A principal vantagem da assessoria de imprensa é entrar no oceano dos investimentos com um colete salva-vidas! Qualquer pessoa pode investir nos mercado de ações, mas, sem o conhecimento certo, a chance de cometer erros e perder dinheiro é grande.
Com o lastro de uma assessoria, esse risco diminui drasticamente. Nem sempre podemos acompanhar o mercado ou conseguimos fazer a relação entre a venda de uma empresa e a valorização de uma ação de outra empresa, por exemplo.
Ter alguém que faça essa análise para você e ofereça investimentos dentro das suas metas financeiras é imprescindível para obter sucesso! Por isso, gostamos de dizer que contratar uma assessoria é um investimento para os seus investimentos!
Como escolher?
Como você deve se lembrar, as assessorias de investimentos precisam de corretores certificados pela ANCORD. Além disso, a empresa deve estar registrada na CVM (Comissão de Valores Mobiliários). Se você não achar registro dela, desconfie.
Para verificar essa questão, vá ao site da CVM e faça uma busca. Ao entrar no site, vá até “Participantes do Mercado” e, em seguida, “Consulta ao cadastro geral”. Você pode pesquisar pelo nome ou mesmo CNPJ.
Após verificar a idoneidade da empresa, cabe a você avaliar os serviços oferecidos e o custo-benefício. Faça uma busca em fóruns e redes sociais para descobrir o que outros clientes pensam sobre a assessoria. A decisão final caberá a você.
Como você viu, o serviço de uma assessoria de investimento não é luxo, é primordial — especialmente para quem ainda está começando a investir e tem pouco conhecimento sobre como o mercado funciona.
Se você ficou interessado em contratar uma assessoria de investimentos, mas ainda tem dúvidas, entre em contato conosco, que teremos o maior prazer em ajudar!
