Se você está pensando em investir seu dinheiro, provavelmente já ouviu falar sobre Assessoria de Investimento.
Mas afinal, você sabe o que é uma Assessoria de Investimento, como o serviço funciona na prática, como ele pode te ajudar a aumentar o seu patrimônio e por que você deveria considerar contratar uma?
Neste artigo, vamos explorar em detalhes da assessoria de investimentos, seus benefícios e como ela pode ser a chave para o sucesso financeiro.
O que é Assessoria de Investimento?
A assessoria de investimento é um serviço oferecido por profissionais financeiros que têm o conhecimento e a experiência necessários para ajudar os investidores a tomar decisões sobre como investir seu dinheiro.
Esses profissionais são conhecidos como assessores de investimentos e desempenham um papel crucial na orientação dos investidores em suas jornadas financeiras.
A Assessoria de Investimentos é uma atividade regulamentada pela Comissão de Valores Monetários (CVM), entidade autárquica vinculada ao Ministério da Economia.
Quem são Assessores de Investimentos?
Os Assessores de Investimentos são profissionais qualificados que possuem uma compreensão profunda dos mercados financeiros, produtos de investimento e estratégias de alocação de ativos.
Eles passam por treinamento rigoroso e são certificados para fornecer orientação financeira aos clientes.
Segundo o Capítulo 1 da Instrução Nº487 da CVM, o Agente Autônomo de Investimento (AAI) é a pessoa natural, registrada na forma desta Instrução, para realizar, sob a responsabilidade e como preposto de instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários, as atividades de:
- prospecção e captação de clientes;
- recepção e registro de ordens e transmissão dessas ordens para os sistemas de negociação ou de registro cabíveis, na forma da regulamentação em vigor;
- prestação de informações sobre os produtos oferecidos e sobre os serviços prestados pela instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários pela qual tenha sido contratado.
Quem pode investir com uma Assessoria de Investimento?
Na prática, qualquer pessoa de natureza física ou jurídica em cumprimento de todas as suas atividades civis pode investir com um Assessor de Investimentos devidamente credenciado ao CVM.
Logo, os profissionais podem prestar:
- Consultoria de investimentos pessoa física;
- Consultoria de investimentos pessoa jurídica.
Como a Assessoria de Investimentos ajuda os investidores?
Agora que sabemos o que é a assessoria de investimentos e quem são os assessores, vamos explorar como esse serviço pode ser benéfico para os investidores.
1. Avaliação do perfil de investidor
Um dos primeiros passos que um assessor de investimentos realiza é avaliar o perfil do investidor, que evolve a análise dos objetivos financeiros, o horizonte de tempo para investimento e o nível de tolerância ao risco do cliente.
Com essas informações, o assessor pode criar uma estratégia de investimento personalizada e que atenda as necessidades dos seus clientes.
2. Diversificação de carteira de investimentos
A diversificação é uma das estratégias mais importantes para o sucesso financeiro a longo prazo de qualquer investidor.
Os assessores de investimentos ajudam os clientes a distribuir seus investimentos em diferentes classes de ativos para reduzir o risco e aumentar as oportunidades de retorno, aplicando o patrimônio dos seus clientes em:
- Créditos de Depósito Bancário (CDB);
- Títulos públicos;
- Créditos Privados (CRI e CRA);
- Letras de Crédito
- Ações;
- Fundos de Investimento;
- Certificados de Operações Estruturadas (COE);
- Previdência Privada;
- Seguro de Vida;
- Offshore, e mais.
3. Acesso a produtos exclusivos
Os assessores de investimentos têm acesso a uma ampla gama de produtos de investimento, alguns dos quais podem não estar disponíveis para investidores individuais. Isso permite que os clientes explorem opções de investimento exclusivas que podem se alinhar melhor com seus objetivos financeiros.
Com a Cordier Investimentos você conta com atendimento personalizado e o portfólio completo do maior banco de investimentos da América Latina.
4. Monitoramento contínuo
A assessoria de investimentos não se limita apenas à criação de uma carteira inicial, mas sim um plano duradouro, personalizado e mutável para acompanhar sua vida financeira e te ajudar a construir um patrimônio sólido.
Neste sentido, os assessores acompanham regularmente o desempenho do portfólio do cliente, fazem ajustes conforme necessário e mantêm os investidores informados sobre as mudanças nos mercados e oportunidades de aplicação.
Por que contratar uma Assessoria de Investimentos?
Agora que você entende como a assessoria de investimentos pode ser benéfica, vamos explorar porque você deve considerar seriamente a contratação de um assessor.
1. Expertise profissional
Os assessores de investimentos são especialistas em finanças e investimentos.
Logo, eles têm o conhecimento e a experiência necessários para tomar decisões assertivas em seu nome, o que pode levar a melhores resultados financeiros que não seriam alcançados individualmente com facilidade.
2. Economia de tempo e esforço
Investir pode ser uma tarefa demorada e complexa. Portanto, contratar um assessor de investimentos permite que você delegue a responsabilidade de gerenciar seu portfólio, economizando tempo e esforço que você pode dedicar a outras áreas de sua vida.
3. Redução de Riscos
Os assessores ajudam a reduzir os riscos ao criar estratégias de investimento diversificadas e adaptadas ao seu perfil. Isso porque Assessores de Investimento baseiam-se em análises de especialistas e relatórios completos para elaborar um plano de ação personalizado para a sua realidade.
Ou seja, seu patrimônio fica seguro e é acompanhado regularmente para te proteger de possíveis flutuações do mercado.
Como escolher uma Assessoria de Investimentos?
Escolher a assessoria de investimentos certa é uma decisão importante para garantir o sucesso financeiro. Aqui estão algumas etapas para ajudá-lo a escolher a assessoria de investimentos que atenda às suas necessidades:
Faça Pesquisas
Pesquise várias empresas de assessoria de investimentos. Verifique suas credenciais, histórico de desempenho e experiência no mercado financeiro.
Verifique as Credenciais
Certifique-se de que os assessores têm as credenciais adequadas, como a AAI Ancord, a CFP (Certified Financial Planner) ou a CFA (Chartered Financial Analyst).
Peça Referências
Solicite referências de clientes anteriores para obter feedback sobre a experiência de trabalhar com a assessoria.
Conheça a Abordagem de Investimento
Entenda a abordagem de investimento da assessoria. Certifique-se de que ela está alinhada com seus objetivos e tolerância ao risco.
Monitore o Desempenho
Após escolher uma assessoria, acompanhe regularmente o desempenho de seus investimentos. Esteja preparado para fazer ajustes conforme necessário.
Em qual Assessoria de Investimentos investir?
Escolher uma Assessoria de Investimentos é uma responsabilidade tamanha para garantir que o seu patrimônio aumente com o passar do tempo e atenda as necessidades do seu perfil de investimentos.
Logo, é necessário escolher uma instituição segura e de credibilidade, como a Cordier Investimentos!
A Cordier é um dos principais escritórios de investimentos do BTG Pactual, com mais de R$3bilhões sob assessoria e mais de 8 mil clientes atendidos, trabalhamos para te ajudar a investir de verdade com um portfólio completo e atendimento personalizado.
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A assessoria de investimentos é uma ferramenta valiosa para investidores que desejam tomar decisões financeiras informadas e alcançar seus objetivos.
Contratar um assessor de investimentos pode oferecer expertise profissional, economia de tempo e esforço, e uma abordagem estratégica para a gestão de investimentos.
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